Nous savons que la constitution de portefeuilles de placements fructueux compte, mais aussi que la gestion de placements est cruciale à la gestion de patrimoine. Nous sommes également d’avis qu’une stratégie financière et successorale complète est essentielle pour que votre patrimoine puisse croître en accord avec vos valeurs et vos objectifs. C’est pourquoi nous offrons des services de gestion de patrimoine complets et inégalés.
Portefeuille personnalisé
Chaque portefeuille est constitué selon le profil de risque, les marchés, les coûts et tout facteur pouvant avoir une incidence sur le rendement net. Patrimoine Manuvie inc.. conçoit les portefeuilles les plus efficaces pour atteindre vos objectifs et vous donne un accès complet à tous les instruments offerts sur le marché.
- Stratégie de placement
- Gestion des risques
- Planification successorale
- Rapport sur le progrès
- Élaboration d’une stratégie personnalisée
Projection de la retraite
- Analyse des besoins et des objectifs de retraite
- Prévisions détaillées des flux de trésorerie
- Optimisation des décaissements à la retraite
- Établissement d’un ordre de décaissement d’actif
- Détermination du coût du mode de vie souhaité
Gestion des risques
- Actifs présentant une corrélation boursière négative
- Diversification du portefeuille
- Portefeuille adapté à toutes les conjonctures
- Préservation du capital en cas de repli du marché
- Portefeuille à faible volatilité
Stratégies fiscales
- Placements fiscalement avantageux
- Distributions de revenu
- Meilleur placement pour le type de compte
- Transfert intergénérationnel
- Réduction de l’érosion du rendement induite par l’impôt
* Les stratégies de réduction du fardeau fiscal sont conformes aux règles établies par l’ARC et peuvent nécessiter la participation d’un comptable agréé.
Planification successorale
Plusieurs enjeux entourent la succession et le transfert du patrimoine. Nos services de planification successorale peuvent vous aider à bien réfléchir aux questions d’héritage et d’impôt et assurer un transfert du patrimoine planifié.
- Transfert du patrimoine familial
- Fiducies familiales
- Stratégies fiscales avancées
- Dons de son vivant
- Assurance pour le transfert générationnel
- Planification de la retraite
- Dons de bienfaisance
Entreprises
Entreprise individuelle ou PME, notre expertise est à votre disposition pour répondre à vos besoins. Nous offrons un large éventail de services aux entreprises, directement ou sur recommandation, et nous atteignons divers objectifs, comme la protection des actifs, l’efficacité fiscale, la gestion des risques et la satisfaction des employés.
- Régimes collectifs
- Comptes de sociétés fiscalement avantageux
- RRI/CRI/autres régimes
- Placements protégés contre les créanciers
- Constitution en société
- Assurance pour entreprise
- Préplacements
- Transferts de portefeuilles d’affaires
